Plataforma de Ventas

Una plataforma de ventas bancarias centraliza y automatiza el proceso comercial de productos financieros. La Plataforma de Ventas de Fisa Group permite a instituciones ecuatorianas gestionar el ciclo completo: lead management, prospección, cotización de productos, simuladores financieros, workflow de aprobación, onboarding digital, seguimiento de pipeline, metas por ejecutivo y reportería comercial, integrándose con core bancario y CRM bajo supervisión de la Superintendencia de Bancos de Ecuador.

La arquitectura abierta permite que la plataforma de ventas se integre con múltiples sistemas mediante APIs. La solución de Fisa facilita conexión con: core bancario para activación de productos, CRM para gestión de clientes, motores de scoring para pre-aprobaciones, sistemas de marketing para campañas, firmas electrónicas, validadores de identidad, onboarding digital y canales digitales, permitiendo a instituciones ecuatorianas crear un ecosistema comercial integrado bajo normativas regulatorias.

Un CRM bancario gestiona la relación con clientes potenciales y actuales. La Plataforma de Ventas de Fisa incluye CRM especializado con: segmentación de clientes por perfil y valor, historial de interacciones 360°, oportunidades de venta (pipeline), campañas comerciales dirigidas, scorecards de ejecutivos, integración con canales digitales, alertas de eventos (cumpleaños, vencimientos) y cumplimiento normativo, optimizando conversión y profundización de relaciones en instituciones ecuatorianas.

Un simulador permite a clientes y asesores calcular condiciones de productos en tiempo real. La Plataforma de Ventas de Fisa ofrece simuladores configurables para: créditos (cuotas, tasas, amortización), inversiones (rendimientos), seguros (primas), cuentas de ahorro y más, integrados con motor de reglas para aplicar políticas comerciales, descuentos, promociones y límites regulatorios de la Superintendencia de Bancos, mejorando transparencia y experiencia del cliente en Ecuador.

El workflow de ventas automatiza el proceso desde prospección hasta activación del producto. La Plataforma de Fisa implementa workflows configurables con: captura de solicitud (web/móvil/presencial), validación automática de datos, consulta a burós, scoring crediticio, aprobación por niveles (asesor-supervisor-comité), generación de contratos, firma electrónica, activación en core y seguimiento post-venta, reduciendo tiempos de 7 días a minutos en instituciones ecuatorianas.

La transformación digital moderniza el proceso comercial con tecnología. La Plataforma de Ventas de Fisa impulsa digitalización en Ecuador con: captura de leads multicanal (web, redes sociales, referidos), onboarding digital completo, pre-aprobaciones instantáneas con IA, asesores virtuales con chatbots, firma electrónica, activación de productos en tiempo real, apps móviles para fuerza de ventas y analytics predictivo, mejorando conversión y experiencia bajo supervisión regulatoria.

La gestión de pipeline visualiza y controla oportunidades en cada etapa del proceso comercial. La Plataforma de Fisa ofrece dashboards de pipeline con: embudo de conversión (leads-prospectos-aprobados-activados), seguimiento por ejecutivo y producto, alertas de oportunidades estancadas, pronóstico de ventas, análisis de causas de rechazo, KPIs comerciales en tiempo real y reportería gerencial, optimizando gestión comercial en instituciones ecuatorianas.

El lead scoring califica automáticamente la probabilidad de conversión de un prospecto. La Plataforma de Ventas de Fisa implementa scoring con IA que evalúa: datos demográficos, comportamiento digital, interacciones previas, productos actuales, score crediticio y señales de intención, priorizando leads calientes para asesores, optimizando recursos comerciales, mejorando tasas de conversión y permitiendo personalización de ofertas en instituciones ecuatorianas.

La integración con canales digitales permite captura omnicanal de ventas. La Plataforma de Fisa se conecta mediante APIs con: web corporativa para solicitudes online, apps móviles para autogestión, chatbots con IA para atención 24/7, redes sociales para campañas, banca en línea para cross-selling, asesores virtuales y onboarding digital, sincronizando información en tiempo real y garantizando experiencia consistente bajo normativas de la Superintendencia de Bancos de Ecuador.