Tesorería bancaria en México

Un sistema de gestión integral en tesorería bancaria en México administra: liquidez con cumplimiento de coeficiente de liquidez ante CNBV, operaciones de mercado de dinero (Cetes, Bondes, Bonos M, UDIbonos), gestión de riesgo de mercado según metodología VaR aprobada por CNBV, ALM cumpliendo con gestión de activos y pasivos, control de posiciones en pesos, dólares y UDIS, derivados listados y OTC, pricing con curvas de tasas mexicanas, integración con SPEI y reportes regulatorios CNBV (R06, R07, R28). La solución de Tesorería de Fisa Group para México incluye integración con Banxico, Indeval, proveedores de precios locales y módulos específicos para cumplimiento CNBV.

La optimización de liquidez en México incluye: gestión de coeficiente de liquidez CNBV y LCR (Liquidity Coverage Ratio), proyecciones de flujo de caja en MXN con análisis de estacionalidad, inversión automática de excedentes en Cetes, repos o fondos de liquidez, gestión de posición diaria en SPEI, control de límites regulatorios CNBV, sweeping entre cuentas, optimización de rendimientos considerando ISR y alertas de brechas de liquidez. La Plataforma de Tesorería de Fisa Group para México integra con Banxico, SPEI y mercado de valores, permitiendo a instituciones mexicanas cumplir regulaciones CNBV mientras maximizan eficiencia en cash management.

Un banco mexicano monitorea riesgo cambiario mediante: valoración diaria de posiciones en USD y otras divisas al tipo de cambio FIX, cálculo de VaR cambiario según metodología aprobada por CNBV, límites de posición corta y larga, gestión de cobertura con forwards, futuros del MexDer, opciones y swaps, integración con tipo de cambio FIX de Banxico, análisis de sensibilidad ante depreciación/apreciación del peso, stress testing y reportes CNBV (R06, R07). La Tesorería de Fisa Group incluye módulo especializado de riesgo cambiario cumpliendo todas las disposiciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México.

La gestión centralizada desde México requiere: consolidación de posiciones de subsidiarias en tiempo real, gestión multi-moneda (MXN, USD y monedas regionales), netting internacional de transacciones cumpliendo regulación cambiaria mexicana, cash pooling cross-border, límites de riesgo globales bajo metodología CNBV, reportes consolidados y locales por regulador, integración con SPEI México y sistemas de pago regionales (ACH Colombia, SINPE Costa Rica) y cumplimiento de normativas CNBV/Banxico y reguladores de cada jurisdicción. La Tesorería de Fisa Group facilita operación regional desde México con arquitectura multi-país aprobada para instituciones mexicanas.