Tesorería bancaria en Perú

Un sistema de gestión integral en tesorería bancaria en Perú administra: liquidez con cumplimiento de encaje en soles y dólares ante el BCRP, operaciones de mercado monetario (repos, certificados de depósito BCRP, bonos del tesoro), gestión de riesgo de mercado según normativa SBS, ALM cumpliendo con gestión de activos y pasivos, control de posiciones en soles, dólares y otras monedas, derivados financieros, pricing de operaciones y reportes regulatorios SBS. La solución de Tesorería de Fisa Group para Perú incluye integración con BCRP, sistemas interbancarios peruanos, Cavali (mercado de valores) y módulos específicos para cumplimiento SBS.

La optimización de liquidez en Perú incluye: gestión de encaje en soles y dólares ante el BCRP, proyecciones de flujo de caja en PEN/USD con análisis de estacionalidad peruana, inversión automática de excedentes en certificados BCRP o repos, gestión de posición diaria en sistemas interbancarios, control de límites SBS, sweeping entre cuentas, optimización de rendimientos considerando dualidad monetaria (soles/dólares) y alertas de liquidez. La Plataforma de Tesorería de Fisa Group para Perú integra con BCRP, sistemas de pago locales y mercado de valores, permitiendo a instituciones peruanas cumplir normativas SBS mientras maximizan eficiencia en cash management.

Un banco peruano monitorea riesgo cambiario mediante: valoración diaria de posiciones en dólares al tipo de cambio BCRP, cálculo de exposición neta según normativa SBS, límites de posición en moneda extranjera, gestión de cobertura con forwards, swaps cambiarios y futuros, integración con tipo de cambio de referencia del BCRP, análisis de sensibilidad ante variaciones del sol peruano, stress testing con escenarios de volatilidad cambiaria y reportes regulatorios SBS. La Tesorería de Fisa Group incluye módulo especializado de riesgo cambiario cumpliendo todas las disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú.