Tesorería bancaria en Costa Rica

Un sistema de gestión integral en tesorería bancaria en Costa Rica administra: liquidez con gestión de encaje mínimo legal ante BCCR, operaciones de mercado monetario en colones y dólares, inversiones en valores gubernamentales, gestión de riesgo de mercado según normativa SUGEF, ALM cumpliendo con gestión de activos y pasivos, control de posiciones en moneda extranjera, derivados financieros, pricing de operaciones y reportes regulatorios SUGEF. La solución de Tesorería de Fisa Group para Costa Rica incluye integración con SINPE, BCCR, Bolsa Nacional de Valores y módulos específicos para cumplimiento SUGEF y normativas del Banco Central de Costa Rica.

La optimización de liquidez en Costa Rica incluye: gestión de encaje mínimo legal en colones y dólares ante el BCCR, proyecciones de flujo de caja con estacionalidad del mercado costarricense, inversión automática de excedentes en valores del Ministerio de Hacienda o BCCR, gestión de posición diaria en SINPE, control de límites SUGEF, sweeping entre cuentas, optimización de rendimientos cumpliendo regulación y alertas de liquidez. La Plataforma de Tesorería de Fisa Group para Costa Rica integra con BCCR, SINPE y mercado de valores, permitiendo a instituciones costarricenses cumplir normativas mientras maximizan eficiencia en gestión de liquidez.

Un banco costarricense monitorea riesgo cambiario mediante: valoración diaria de posiciones en dólares y otras divisas, cálculo de exposición neta según normativa SUGEF, límites de posición en moneda extranjera establecidos por el BCCR, gestión de cobertura con forwards y swaps, integración con tipo de cambio de referencia del BCCR, análisis de sensibilidad ante variaciones del colón, stress testing con escenarios extremos y reportes regulatorios SUGEF. La Tesorería de Fisa Group incluye módulo especializado de riesgo cambiario cumpliendo todas las disposiciones de la Superintendencia General de Entidades Financieras de Costa Rica.