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Banca Empresas: la opción ideal para grandes, medianas y pequeñas empresas
El Banca Empresas, Banca de Negocios o Banca Empresas, se refiere a la Gestión Financiera que mantiene una empresa con una Institución Bancaria a través de un conjunto de servicios y productos designados, únicamente, para negocios. De acuerdo con datos de CEPAL, América Latina marca un crecimiento económico de 3,7% en 2022, motivando de esta forma a las Instituciones Financieras a volcar sus esfuerzos para satisfacer las necesidades únicas de los clientes comerciales, sin importar el tamaño de la compañía.
Al contar con un sistema de Banca Comercial, los dueños de negocios y representantes corporativos tienen a su disponibilidad
Servicios Financieros
y de Asesoría Bancaria para suplir sus necesidades de administración del negocio (ya sea a pequeña, mediana o gran escala). Es así como gracias a la navegación amigable de la plataforma diseñada para los negocios, estos pueden acceder a una serie de prestaciones que facilitarán las operaciones de la compañía, a través de procesos ágiles y con altos estándares de seguridad. Estos servicios podrían ser transferencias interbancarias, pagos de nómina y proveedores, transferencias al exterior, pagos de servicios (como IESS, SENAE) y otras opciones a implementar según las necesidades de cada organización.
Entonces, ¿Por qué elegir una opción de Banca Empresas para los negocios?
Si bien se creería que el Banca Empresas es un modelo más “sofisticado” de gestión de negocio enfocado en las grandes corporaciones, la realidad actual nos demuestra lo contrario. Según datos de BNAmericas, América Latina cerró el 2021 con 43 emprendimientos unicornios, consolidándose como la región más atractiva para el desarrollo de emprendimientos y procesos de inversiones. Es así como los negocios pequeños, medianos y grandes han visto en la Banca Empresas una opción viable, y sobre todo confiable, para la gestión de sus finanzas corporativas. La Banca, por su parte, ha visto también una oportunidad en el crecimiento de este nicho, fortaleciendo los beneficios del Banca Empresas. A continuación, te contamos algunos.
Ahorro de tiempo y dinero: Esto es una prioridad para muchas organizaciones, ya que les posibilita ser más eficientes y tener un mayor rendimiento. Por eso, una de las tantas acciones que nos concede el Banca Empresas es reservar recursos económicos para poder realizar transacciones que se efectivicen inmediatamente desde cualquier lugar y con toda la información financiera al día, en caso de necesitar un reporte financiero. A diferencia de las cuentas corrientes comerciales, que están diseñadas para mantener el capital de trabajo, las cuentas de ahorro comerciales dan la posibilidad de almacenar varios fondos empresariales en exceso para uso futuro y le permiten al negocio ganar una pequeña cantidad de interés, por lo que es un buen lugar para estacionar su dinero extra.
Prestaciones acordes al tipo de negocio: El Banca Empresas impulsa la personalización y adaptación de los servicios acorde a la realidad y necesidad del negocio. De esta forma, los negocios pueden optar por servicios personalizados tales como: pagos, cobros, recaudaciones, transferencias al exterior, referencias bancarias y mucho más. Entre los servicios que el Banco de Negocios ofrece existe la posibilidad de programar pagos frecuentes de colaboradores y proveedores. Otro de tantos servicios es el de seguridad, gracias a dispositivos que permiten realizar operaciones bancarias con la generación de códigos exclusivos para cada transacción. Igualmente, las transacciones al exterior se vuelven más ágiles con la creación y aprobación de los beneficiarios en el exterior, sin importar el cambio de divisas y garantizando acreditaciones en tiempos cortos.
Asesoramiento Financiero: Esto se vuelve un servicio ideal para comprender mejor las finanzas de una empresa, identificar sus objetivos financieros, desarrollar un plan financiero y mejorar la situación financiera del negocio gracias a procesos de planificación. Con la “casa en orden” se podrá evidenciar mejores niveles de rentabilidad y, por ende, el aumento de ganancias.
Cash Management
: Al optar por un sistema de Banco de Empresas se debe contar con medidas estratégicas y organizativas que provean la optimización de gastos e ingresos financieros relativos a la colocación de excedentes y la obtención de fondos ajenos, de tal manera que, los riesgos se minimicen y doten a la empresa de un grado de liquidez y endeudamiento adecuado. Una de tantas tareas que implica el denominado Cash Management son los medios de cobro y pago utilizados que, hoy en día, facilitan el cierre de negociaciones o servicios tanto por canales formales como digitales. De la misma manera, al contar con un sistema online de cobro que evita el engorroso ajuste de datos bancarios tanto del vendedor como del comprador. El Cash Management al ser mucho más amplio que una gestión de tesorería, da paso a poder planificar y controlar la liquidez a través del plan permanente y la revisión de la condición económica.
Las limitaciones y recursos actuales de la empresa, la liquidez y solvencia, el flujo de caja, la rentabilidad, el nivel de endeudamiento y las fuentes de financiación son las principales preocupaciones de los empresarios en la administración de sus negocios. Por ello, el Banca Empresas se ha consolidado en la última década a nivel mundial, ya que brinda opciones personalizadas y a bajo costo para llevar a cabo de manera eficiente la gestión financiera de una compañía. Las empresas pequeñas y medianas también optan por esa opción de Servicio Financiero, al ver al Banco como un aliado estratégico de gran valor en la gestión del negocio.
Un caso de éxito de implementación de Banca Empresas que obtuvo un ahorro en la navegación de solicitudes en un 40% es Crédito Maestro, una empresa intermediaria mexicana que otorga créditos a servidores públicos sindicalizados ha atendido más de 360,000 créditos a través de 66 sucursales en 21 estados de la República Mexicana. La empresa procesa más de 500 aplicaciones por día y maneja a más de 600 ejecutivos de venta internos y externos.
Nuestro sistema Omnia Banca Empresas dio como resultados:
La creación de una plataforma de ventas unificada y personalizada para la fuerza de ventas móvil (usando tablets, ordenadores portátiles y teléfonos móviles). Incluyó formularios de solicitud, informes de ventas, consultas, y mapas de segmentación de ventas, entre muchos otros.
El Banca Empresas de Fisa Group es ejemplo de esto, al ser una excelente opción Plug & Play que se encuentra lista para instalarse en cualquier institución sin limitación al tamaño del negocio. Su capacidad de integración permite que se adapte rápidamente a cualquier
Core Bancario
y plataformas del mercado. Te invitamos a conocer Omnia Banca Empresas, una plataforma moderna, ágil y de práctica implementación, la cual integra dentro de una sola solución todo lo que tus clientes empresariales esperan de su Banco. Conoce más sobre nuestro Banca Empresas aquí
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