De acuerdo a un estudio publicado por American Express, 33% de estadounidenses estarían dispuesto a cambiar de banco a la mínima muestra de un mal servicio. En Perú, este comportamiento también es cada vez más común. La
retención de clientes
es una de las principales estrategias sobre las que un banco en Perú debe trabajar, especialmente ante el incremento de la competencia en el ecosistema financiero
. Es clave analizar las causas que llevan a la deserción para tomar medidas que reduzcan este índice. Las cifras que muestran la importancia de la experiencia del cliente
son contundentes y preocupantes:La
innovación financiera
es una tarea diaria para la banca peruana. Al entender esta necesidad de contar con información precisa y de primera mano, desarrollamos un reporte con los temas más relevantes. Presentamos: Banca 2019: El Inicio de la Banca Inteligente, descárgalo en el banner:La banca en Perú tiene la compleja tarea de encontrar medios para retener a sus clientes. La tecnología puede ser el gran diferenciador que cambie su percepción de valor. Existen nuevos e
innovadores productos financieros
que buscan mejorar la experiencia del cliente para retenerlo, algunos incluso van mucho más allá:A través de la aplicación del banco o una propia, se pueden generar
programas de recompensa y fidelidad
que otorguen beneficios cuando el cliente realiza una transacción o incrementa su ahorro. A medida que alcanza objetivos o contrata nuevos productos financieros
, los beneficios crecen y pueden ser consultados en cualquier momento desde la app.Fidelizar no es lo mismo que simplemente retener: un cliente satisfecho con su banco en Perú, aunque existan opciones similares, preferirá quedarse y seguirá contratando nuevos
servicios y productos financieros
. Vender a un cliente actual cuesta solo una quinta parte de lo que cuesta vender a un nuevo cliente.Productos Bancarios Personalizados:
Los bancos pueden utilizar datos transaccionales, sociales e intereses del cliente para diseñar productos hechos a su medida. El modelo creado por GAFA (Google, Amazon, Facebook, Apple) cambió totalmente lo que el cliente espera. La banca en Perú no puede ignorar la personalización de
productos y servicios financieros
, teniendo además la ventaja de conocer como nadie a sus clientes.Zions Bank implementó el programa Pays for A para atraer a la generación millennial: paga USD 1 por cada calificación A, ofrece sorteos de USD 100 y becas de USD 1000. Así genera confianza con padres e hijos al gratificar la excelencia.
Además recolecta datos de un segmento poco fiel que fácilmente cambia de banco. Esto permite identificar patrones y diseñar
productos financieros
específicos para captarlos y retenerlos.Las soluciones Personal Financial Management (PFM) se integran al
Core Bancario
para empoderar a los clientes, permitiéndoles controlar su situación mediante análisis en tiempo real. Empresas como
Credit Karma y
Personal Capital usan PFM para mostrar flujo de efectivo, patrimonio, deuda y cumplimiento de metas.
Este
producto financiero
ofrece alto valor percibido, pues aún no es un estándar en el mercado. Se volverá fundamental para que bancos en Perú sean competitivos y retengan clientes
que buscan más que una cuenta de ahorros.Bancos que integren
realidad virtual
en su oferta obtendrán una ventaja por el nivel de interacción que logran. Pero muchos
Sistemas Core Bancario
no soportan estas tecnologías, creando fricción. Por eso
Fisa Group desarrolló
Omnia, adaptándose a cualquier Core o Legacy mediante APIs.
Si quieres integrar estos productos en tu banco en Perú, conoce Omnia en el enlace:
